理財規(guī)劃師是為個人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容.要求理財規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，并不斷修正，以滿足客戶長期、不斷變化的財務(wù)需求。
與國內(nèi)理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，中國理財規(guī)劃師職業(yè)至少有60萬人的缺口，預(yù)測年薪可在10萬到100萬元之間，是國內(nèi)各大銀行、證券公司、保險公司及其它金融機構(gòu)熱招的崗位，是我國具有廣闊發(fā)展前景的職業(yè)之一。
理財規(guī)劃師對職業(yè)的促進(jìn)作用？
銀行客戶經(jīng)理——從儲蓄客戶管理向高端財富客戶管理的提升；從企業(yè)信貸到全金融服務(wù)的提升；從依托銀行理財產(chǎn)品到運用銀行、證券、保險等全金融產(chǎn)品的提升；從網(wǎng)點柜員向理財客戶經(jīng)理身份的轉(zhuǎn)變。
證券經(jīng)紀(jì)人——從單純的業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人向全方位理財顧問角色的轉(zhuǎn)變；從單一股市分析到全球股市宏觀分析能力的提升；從單純的傭金創(chuàng)收到提供全方位理財咨詢服務(wù)創(chuàng)收的拓展。
保險代理人——從單純保險營銷轉(zhuǎn)向顧問式營銷綜合理財服務(wù)；從保險業(yè)務(wù)能力向風(fēng)險管理意識的提升；從單純的保險產(chǎn)品業(yè)績向綜合理財服務(wù)業(yè)績的提升。
企業(yè)財務(wù)總監(jiān)——從企業(yè)財務(wù)記賬式管理到從整體入手對企業(yè)的財務(wù)診斷和管理工作的提升；從企業(yè)現(xiàn)金流控制到企業(yè)創(chuàng)收盈余的提升；
基金經(jīng)理、投資經(jīng)理——從單一的投資市場運作向運用多元化投資工具轉(zhuǎn)變；從投資向稅務(wù)籌劃等全方位理財轉(zhuǎn)變；
相關(guān)專業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生——從專業(yè)的理論知識到參與市場實戰(zhàn)的轉(zhuǎn)變；從就業(yè)渠道單一到就業(yè)面逐步擴寬，向金融及其他相關(guān)行業(yè)擴展。
其他行業(yè)從業(yè)人員——從被動式工作向主動尋找熱門行業(yè)的提升；從"藍(lán)領(lǐng)"、"白領(lǐng)"職業(yè)向"金領(lǐng)"職業(yè)的提升。
國家理財規(guī)劃師資格（ChFP）認(rèn)證
理財規(guī)劃師是資格么？
鑒于近年來國內(nèi)理財服務(wù)市場日益旺盛的需求，國家人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）于2002年頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，于2005年在國內(nèi)開展理財規(guī)劃師資格（ChFP）認(rèn)證工作。
ChFP認(rèn)證勞動部承認(rèn)么？
理財規(guī)劃師資格（ChFP）認(rèn)證完全依照我國金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情設(shè)置，充分體現(xiàn)了本土化、實用性的特色。截止目前，國家理財規(guī)劃師持證人員已超過10萬，理財規(guī)劃師資格（ChFP）認(rèn)證對中國金融及理財事業(yè)的發(fā)展起了極大的推動和促進(jìn)作用。
理財規(guī)劃師是權(quán)威的認(rèn)證么？
理財規(guī)劃師資格認(rèn)證（ChFP）是由人力資源和社會保障部頒發(fā)的資格證書，是一個由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師資格證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄人力資源與社會保障部官方網(wǎng)站，資格工作網(wǎng)查詢真?zhèn)巍?/span>
2007年12月31日，國務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類資格相關(guān)活動的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號），通知指出，"凡經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項目并向社會公布。其他各類非行政許可類資格都要分類進(jìn)行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止。" 國家理財規(guī)劃師資格證書在世界貿(mào)易組織（WTO）一百五十多個成員國中互認(rèn)。由此可見，理財規(guī)劃師資格認(rèn)證（ChFP）是我國有保障、具權(quán)威性的理財行業(yè)資格證書。
理財規(guī)劃師認(rèn)證分幾級 ？
理財規(guī)劃師資格認(rèn)證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師（資格三級）、理財規(guī)劃師（格二級）、高級理財規(guī)劃師（資格一級）。
目前國家人力資源和社會保障部已開展助理理財規(guī)劃師（資格三級）和理財規(guī)劃師（資格二級）全國統(tǒng)一認(rèn)證工作，高級理財規(guī)劃師（資格一級）試點認(rèn)證工作。目前國家人力資源和社會保障部已經(jīng)委托北京市技能鑒定中心開展全國試點認(rèn)證，東方華爾參與主持教材起草培訓(xùn)及相關(guān)工作。
誰適合學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師？
從事銀行、證券、保險、財稅、基金、投資中介、咨詢經(jīng)紀(jì)等行業(yè)的業(yè)務(wù)管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財專員、投資顧問、營銷部管理人員、銷售經(jīng)理、客服人員、注冊會計師、律師及企業(yè)事業(yè)單位有關(guān)人員和有一定財經(jīng)專業(yè)知識、有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士。
認(rèn)證培訓(xùn)與考試都學(xué)習(xí)哪些課程？
資格一級——國際金融市場前沿、當(dāng)前經(jīng)濟熱點分析、股權(quán)投資與風(fēng)險投資、國際稅收前沿、離岸信托與離岸賬戶、復(fù)雜家庭財產(chǎn)分配與傳承、家族股權(quán)管理、創(chuàng)新、理財?shù)雀叨死碡斦n程；
資格二級——財規(guī)劃原理、宏觀經(jīng)濟分析、投資規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃等十三門課程；
資格三級——理財規(guī)劃原理、宏觀經(jīng)濟分析、投資規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等十一門課程；
考試需要學(xué)習(xí)哪些教材？
資格一級——試點進(jìn)行中
資格二級——《理財規(guī)劃師資格培訓(xùn)教程》（三本）
資格三級——《理財規(guī)劃師國資格培訓(xùn)教程》（兩本）
理財規(guī)劃師的考試科目？
資格一級——試點進(jìn)行中
資格二級——基礎(chǔ)知識、專業(yè)能力、綜合評審
資格三級——基礎(chǔ)知識、專業(yè)能力
每年什么時候考試？
資格一級——試點進(jìn)行中
資格二級——每年5月中旬、11月中旬
資格三級——每年5月中旬、11月中旬
考試的題型有哪些？
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職業(yè)
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等級
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鑒定內(nèi)容
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題型
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題量
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答題
方式
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分值
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權(quán)重
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理財規(guī)劃師
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三級
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職業(yè)道德
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選擇題
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125
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上機
考試
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25
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10%
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理論知識
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100
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90%
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專業(yè)能力
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選擇題
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100
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100
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100%
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二級
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職業(yè)道德
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選擇題
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125
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上機
考試
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25
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10%
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理論知識
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100
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90%
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專業(yè)能力
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選擇題
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100
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100
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100%
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綜合評審
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案例分析選擇題
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50
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100
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100%
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